樂亭舜豐村鎮銀行股份有限公司
二〇一九年度信息披露報告
二〇二〇年五月
河北.樂亭
樂亭舜豐村鎮銀行股份有限公司
二〇一九年度信息披露報告
目 錄
第一節 重要提示
第二節 基本情況簡介
第三節 股東情況及股本分配情況
第四節 公司治理情況
第五節 財務會計報表
第六節 信貸投放情況
第七節 重要事項
第八節 董事會表決意見
第一節 重要提示
1、樂亭舜豐村鎮銀行股份有限公司董事會及董事保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔責任。
2、樂亭舜豐村鎮銀行股份有限公司第二屆董事會第九次會議于2020年5月20日審議通過了本報告。會議應到董事5名，實到董事（代理人）5名。
3、樂亭舜豐村鎮銀行股份有限公司董事長保證本報告中財務會計數據的真實、完整。
第二節 基本情況簡介
一、注冊名稱：樂亭舜豐村鎮銀行股份有限公司（簡稱“樂
亭舜豐村鎮銀行”）
二、法定代表人：趙偉
三、注冊地址及辦公地址：河北省唐山市樂亭縣樂亭鎮金
融東大街149號
四、郵政編碼：063600
五、聯系方式：電子郵箱：ltsfczyh@163.com
營業部聯系電話：4628355
中堡支行聯系電話：4021915
海港支行聯系電話：2942371
永安路支行聯系電話：4619093
新寨支行聯系電話：4026256
六、聘請的律師事務所
名稱：河北樂航律師事務所
七、其他有關信息
經銀監會批準開業日期：2014年7月16日
金融許可證機構編碼：S0055H313020001
統一社會信用代碼：91130200398910820M
注冊登記日期：2014年07月21日
登記地點：唐山市工商行政管理局
經濟性質：股份有限公司（非上市）
注冊資金：人民幣5000萬元
八、經營范圍
吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與貼現；從事同業拆借；從事銀行卡業務；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；代理收付款項；經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務（憑《金融許可證》經營）
第三節 股東情況及股本分配情況
一、報告期內股份變動情況
我行自開業以來無股本變動情況發生，股本總額5000萬股。
二、報告期內股權狀況
截止2019年末，我行共有股東8個，其中企業法人股東6個、自然人股東2個。其中第一大股東為山東諸城農村商業銀行股份有限公司（持股占比51%），并列第二大股東分別為河北明盛實業集團有限公司（持股占比10%），唐山市冶金鋸片有限公司（持股占比10%），濰坊亨隆經貿有限公司（持股占比10%）。具體持股情況如下：
| 股東姓名或名稱 | 股東證件號碼 | 認繳情況(萬元) | |
| 出資數額 | 出資方式 | ||
| 山東諸城農村商業銀行股份有限公司 | 91370700169729796E | 2550 | 貨幣 |
| 河北明盛實業集團 有限公司 |
91130225715802760R | 500 | 貨幣 |
| 唐山冶金鋸片 有限公司 |
9113020060103840XW | 500 | 貨幣 |
| 濰坊亨隆經貿 有限公司 |
91370702754481808X | 500 | 貨幣 |
| 唐山渤港貿易 有限公司 |
9113029409113429X4 | 250 | 貨幣 |
| 河北遠大基業實業集團有限公司 （正處于破產清算中） |
91130294601280474X | 250 | 貨幣 |
| 付麗榮 | 130202196611253024 | 400 | 貨幣 |
| 王素艷 | 130225196303297126 | 50 | 貨幣 |
| 合計 | 5000 | ||
一、公司治理情況概述
為不斷完善公司治理，促進本行穩健經營，保護存款人和股東合法權益，本行根據《公司法》、《商業銀行法》、《農村商業銀行管理暫行規定》等有關法律法規的要求，建立了以股東大會、董事會、監事會、高級管理層等機構為主體的組織架構。
股東大會是本行權力機構，董事會是本行決策機構，承擔本行經營和管理的最終責任；監事會是本行監督機構，在職權范圍內獨立行使監督權，保障股東權益、本行利益和職工的合法權益不受侵犯，依據有關法律法規、《章程》及本規則享有知情權、質詢權、建議權等各項權利；高級管理層接受董事會、監事會監督，依法組織開展各項經營管理活動。以董事會為中心的決策系統、高級管理層為中心的執行系統和以監事會為中心的監督系統，形成職責明晰、相互約束的制衡機制。
二、股東和股東大會
股東大會是本行的最高權力機構，由全體股東組成。根據本行章程，股東大會負責行使的職權包括：制定和修改公司章程；審議通過股東大會議事規則;決定本行的經營方針和投資計劃；審議本行的發展規劃；選舉和更換由非職工代表擔任的董事、監事，決定有關董事、監事的報酬事項；審議批準董事會、監事會的工作報告；審議批準本行的年度財務預算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；對本行增加或者減少注冊資本作出決議；對本行合并、分立、解散和清算等事項作出決議；對本行聘用、解聘會計師事務所作出決議；審議代表本行有表決權股份總數的百分之三以上的股東的提案；對股東向股東以外的人轉讓股權作出決議；審議法律、法規和本章程規定應當由股東大會決定的其他事項。
本行根據法律法規和本行章程、股東大會議事的規定，規范
股東大會的召集、召開、審議和表決程序，依法維護股東的合法
權益。2019年召開股東大會情況如下：
2019年5月10日，2019年度股東大會在樂亭舜豐村鎮銀行三樓會議室召開。出席本次會議的股東（代理人）共7名，代表有表決權股份數4750萬股，占本行總股本的95%，符合《中華人民共和國公司法》和本行章程的有關規定。本次大會以記名方式投票表決，會議審議通過了《關于樂亭舜豐村鎮銀行股份有限公司2018年度董事會工作報告的提案》等提案內容。
三、董事和董事會
（一）董事責任
董事會在正確把握國內外經濟金融形勢的新變化、新特點，及時調整經營發展方式，促進質量與規模、效益與效率的協調增長，推動本行經營方式與發展模式的轉變。各位董事忠誠、勤勉，按照《公司法》及相關法律、法規、規章以及本行章程的要求，專業、高效地履行職責，維護本行、股東利益，及時了解本行業務經營管理狀況，體現了良好的勤勉義務。
（二）董事會會議召開情況
2019年5月10日，第二屆董事會第五次會議在樂亭舜豐村鎮銀行三樓會議室召開，會議應表決董事（代理人）5人，實際表決董事（代理人）5人。會議審議通過了《關于樂亭舜豐村鎮銀行股份有限公司2018年第四季度董事會工作報告的提案》等提案。
2019年5月10日，第二屆董事會第六次會議在樂亭舜豐村鎮銀行三樓會議室召開，會議應表決董事（代理人）5人，實際表決董事（代理人）5人。會議審議通過了《關于樂亭舜豐村鎮銀行股份有限公司2019年第一季度董事會工作報告的提案》等提案。
2019年10月24日，第二屆董事會第七次會議在樂亭舜豐村鎮銀行三樓會議室召開，會議應表決董事（代理人）5人，實際表決董事（代理人）5人。會議審議通過了《關于樂亭舜豐村鎮銀行股份有限公司關于選舉第二屆董事會董事長的提案》等提案。
2019年10月24日，第二屆董事會第八次會議在樂亭舜豐村鎮銀行三樓會議室召開，會議應表決董事（代理人）5人，實際表決董事（代理人）5人。會議審議通過了《關于樂亭舜豐村鎮銀行股份有限公司2019年第三季度董事會工作報告的提案》等提案。
四、監事會
本行設立監事會，監事會是本行的監督機構。2019年，本行監事會成員依法列席董事會會議、股東大會，認真審閱各項議案，審查會議召集、召開程序的合法、合規性，對決策和表決結果等進行現場監督。并對董事會、高級管理層的履職、盡職情況進行
監督，促進董事和高管人員勤勉盡責，提高本行治理主體的運作效能。
五、高級管理層
| 年份 | 成員 | 職務 |
| 2019 | 趙偉 | 第二屆董事會董事長、行長 |
| 吳志敏 | 監事長 | |
| 王曉輝 | 副行長 |
高級管理層下設專門委員會情況：我行設置薪酬與考核委員會、財務審批委員會、風險管理委員會、關聯交易委員會、消費者權益保護委員會。
六、部門人員及崗位的設置
1、組織結構圖
2、本年度部門與崗位設置
我行本年度具體各部門崗位設置如下：
3、人員管理
（1）人員規模、機構情況
截止2019年12月末，我行在職職工人數為72人，其中本科以上學歷51人，占員工總數61%，?？茖W歷21人，占員工總數39%。
根據部室及機構設置安排，全體員工分配情況如下：
| 部門 | 人員數量（人） |
| 行班子 | 3 |
| 綜合部 | 2 |
| 財務會計部 | 4 |
| 風險管理部 | 3 |
| 審計稽核部 | 2 |
（2）人員培訓與考核管理情況
2019年，為確保穩健經營，把控風險，我行極為重視對員工培訓和考核工作，員工重在崗前培訓，崗中風險把控和加強崗位員工技能培訓，進一步規范業務操作流程，行政科室負責監督指導。
4、機構設立情況
樂亭舜豐村鎮銀行現共有網點5個（營業部1個，支行4個），按開業次序依次為：樂亭舜豐村鎮銀行營業部（位于樂亭縣城區）；樂亭舜豐村鎮銀行中堡支行（位于樂亭縣中堡鎮）；樂亭舜豐村鎮銀行海港支行（位于唐山市海港開發區）；樂亭舜豐村鎮銀行永安路支行（位于樂亭縣城區）；樂亭舜豐村鎮銀行新寨支行（位于樂亭縣新寨鎮）。2020年我行擬在姜各莊鎮、馬頭營鎮布設支行共2個。
姜各莊鎮為樂亭的海產養殖業大鎮，由于姜各莊地處沿海，海參、蝦等海產品的養殖面積非常大，同時九間房、蓮花池等村幾乎每家每戶都從事漁業捕撈，海產品遠銷全國各地，相對貸款需求也較大，我行將通過貸款支持當地經濟，進而以貸吸儲，不斷發展壯大。
馬頭營鎮的九溝村、安家海村作為我行開展“信用村”集中授信貸款的示范點，受到當地農戶大力支持，截止目前無一筆不良貸款產生，從我行發放的貸款情況來看，馬頭營地區有較大的貸款需求。我行前期已在西坨、八里橋村等村聯合下鄉宣傳，截至目前共計營銷存款370萬元，利用開卡機等科技設備的支持，為附近新老客戶提供便捷的金融服務，吸收低息存款，降低存款成本，提高經營利潤，從而擴大我行影響力和知名度。
第五節 財務會計報表
一、2019年末資產負債表（見附件）
二、2019年末財務損益表（見附件）
三、主要會計政策
1、財務報表的編制基礎
本財務報表按照財政部頒布的《企業會計準則-基本準則》和38項具體會計準則及其應用指南、解釋以及其他相關規定（統稱“企業會計準則”）編制。本財務報表以持續經營為基礎列報。
2、遵循企業會計準則的聲明
本財務報表符合企業會計準則的要求，真實、完整地反映了本行2019年12月31日的公司財務狀況以及2019年度公司經營成果和現金流量等有關信息。
3、會計期間
我行會計期間采用公歷制，即每年1月1日起至12月31日止。
4、記賬本位幣
我行以人民幣為記賬本位幣。
5、主要會計政策、會計估計的變更
（1）會計政策變更
本報告期主要會計政策是否變更：否
（2）會計估計變更
本報告期主要會計估計是否變更：否
6、前期會計差錯更正
本報告期未發現前期差錯更正事項。
第六節 信貸投放情況
我行牢固樹立“服務三農、服務小微企業、服務社區”的市場定位，將信貸資金主要用于發放“三農”和小微企業貸款。
1、貸款余額
截至2019年12月末，貸款余額44603.74萬元，其中，個人貸款余額43603.74萬元，企業貸款余額1000萬元；
其中，保證貸款13774.56萬元，抵押貸款29705.48萬元、質押貸款730.7萬元、信用貸款393萬元；
其中，小微企業貸款余額29872.90萬元，分別為公司貸款1000萬元、個體工商戶6214.25萬元、小微企業主22658.65萬元。
其中，涉農貸款43802.51萬元，農戶貸款42662.51萬元，農戶個體工商戶和農戶小微企業主貸款余額28217.9萬元。
2、貸款戶數
截至2019年12月末，我行貸款戶數1073戶，其中個人客戶1069戶，企業客戶4戶；
其中，小微企業貸款戶數470戶，分別為公司戶數4戶、個體工商戶280戶、小微企業主186戶。
其中，農戶貸款戶數1047戶，農戶個體工商戶和農戶小微企業主貸款戶數458戶。
3、戶均與利率情況
截至2019年12月末，我行戶均貸款41.57萬元。
普惠型小微企業法人貸款當年累放貸款年化利率7.32%，普惠型個體工商戶和小微企業主貸款當年累放貸款年化利率7.29%，普惠型小微企業貸款當年累放貸款年化利率7.29%。
4、累放情況
成立以來貸款累計發生金額161741.57萬元，成立以來累計貸款筆數4065筆，成立以來累計貸款戶數1765戶。
成立以來小微企業貸款累計發生金額129508.51萬元，成立以來小微企業貸款累計發生筆數2198筆，成立以來小微企業貸款累計發放戶數802戶。
成立以來農戶貸款累計發生金額153379.67萬元，成立以來農戶貸款累計發生筆數3961筆，成立以來農戶貸款累計發放戶數1730戶。
成立以來農戶個體工商戶和農戶小微企業主貸款累計發生金額121533.51萬元，成立以來農戶個體工商戶和農戶小微企業主貸款累計發生筆數2118筆，成立以來農戶個體工商戶和農戶小微企業主貸款累計發放戶數781戶。
第七節 重要事項
1、報告期內，無重大訴訟、仲裁事項。
2、報告期內，未發生重大案件、重大差錯等情況。
3、報告期內本行各項業務合同履行情況正常，無重大合同糾紛發生。
報告期內，除上述信息外，本公司無其他有必要讓公眾了解的重要信息。
第八節 董事會表決意見
本行董事會成員認為本年度報告反映的信息真實、完整、準確，一致同意通過本年度報告。
附件：
1、2019年末財務損益表
2、2019年末資產負債表
